兴业货币市场基金更新招募说明书摘要

　　８、业绩评价

　　研究策划部将定期对基金的业绩进行归因分析，找出基金投资管理的长处和不足，为日后的管理提供客观的依据。

　　九、业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为税后６个月银行定期存款利率。本基金管理人认为，本业绩比较基准是投资者最熟知、最容易获得的低风险收益率。同时本基金将采用兴业基金绩效评价系统对投资组合的投资绩效进行评价。

　　若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用，基金管理人可根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，公告并报中国证监会备案。

　　十、风险收益特征

　　本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率低于股票型、债券型和混合型基金。

　　十一、基金投资组合报告

　　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本基金的托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据取自兴业货币市场证券投资基金２００９年第３季度报告，数据截至２００９年９月３０日，本报告所列财务数据未经审计。

　　１、报告期末基金资产组合情况

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　　２、报告期债券回购融资情况

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　　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的２０％的说明

　　报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的情况。

　　３、 基金投资组合平均剩余期限

　　(１)投资组合平均剩余期限基本情况

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　　报告期内投资组合平均剩余期限超过１８０天情况说明

　　报告期内投资组合平均剩余期限未发生违规超过１８０天的情况。

　　(２)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

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　　４、报告期末按券种品种分类的债券投资组合

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　　５、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

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　　６、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

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　　７、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　８、投资组合报告附注

　　(１)基金计价方法说明

　　本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照实际利率每日计提应收利息，２００７年７月１日前按直线法，２００７年７月１日起按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。

　　(２) 本报告期内不存在剩余期限小于３９７ 天但剩余存续期超过３９７ 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值２０％的情况。

　　(３)本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查。

　　(４)其他资产构成

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　　十二、基金的业绩

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

　　基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本基金合同生效日２００６年４月２７日，基金业绩截止日２００９年９月３０日。

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　　十三、基金的费用与税收

　　(一)与基金运作有关的费用

　　１、基金管理人的管理费；

　　２、基金托管人的托管费；

　　３、基金销售服务费

　　４、证券交易费用；

　　５、基金合同生效后的基金信息披露费用；

　　６、基金份额持有人大会费用；

　　７、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

　　８、按照国家有关规定可以列入的其他费用。

　　上述４至８项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。

　　(二)费用计提方法、计提标准和支付方式

　　１、基金管理人的管理费

　　基金管理费按前一日基金资产净值的０．３３％年费率计算。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×０．３３％÷当年天数

　　Ｈ为每日应计提的基金管理费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

　　２、基金托管人的托管费

　　基金托管费按前一日的基金资产净值的０．１０％的年费率计算。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×０．１０％÷当年天数

　　Ｈ为每日应计提的基金托管费

　　Ｅ为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　　３、基金销售服务费

　　基金销售服务费按前一日的基金资产净值的０．２５％的年费率计算。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×０．２５％÷当年天数

　　Ｈ为每日应计提的销售服务费

　　Ｅ为前一日的基金资产净值

　　基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给各代销机构。