兴业货币市场基金更新招募说明书摘要

　　５、基金管理人关于内部控制的声明

　　基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理人特别声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

　　二、基金托管人

　　(一)基金托管人情况

　　１、基本情况

　　名称：兴业银行股份有限公司

　　注册地址：福州市湖东路１５４号

　　办公地址：福州市湖东路１５４号

　　法定代表人：高建平

　　注册日期：１９８８年７月２０日

　　注册资本：５０亿元人民币

　　托管部门联系人：张志永

　　电话：０２１－６２６７７７７７－２１２００４

　　传真：０２１－６２１５９２１７

　　２、发展概况及财务状况：

　　兴业银行股份有限公司成立于１９８８年，是国务院和中国人民银行批准成立的我国首批股份制商业银行之一，总部设于福建省福州市，注册资本５０亿元。

　　自开业以来，兴业银行始终坚持与客户“同发展、共成长”和“服务源自真诚”的经营理念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截止２００７年末，兴业银行资产总额８５１３．３５亿元，股东权益为３８８．９７亿元，各项存款余额５０５３．７１亿元，各项贷款余额４００１．４３亿元，不良贷款率为１．１５％，拨备覆盖率达１５５．２１％，资本充足率达到１１．７３％；２００７年实现净利润８５．８６亿元。根据英国《银行家》杂志２００７年发布的全球１０００强银行排名，公司按一级资本排名列第２６０位，比２００６年上升３７位；按总资产排名列第１４５位，比２００６年上升１９位。

　　３、托管业务部的部门设置及员工情况

　　兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合处、核算管理处、稽核监察处、市场处、产品研发处、企业年金中心等处室，共有员工２８人，平均年龄３０岁，１００％员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。

　　４、基金托管业务经营情况

　　兴业银行股份有限公司于２００５年４月２６日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号：证监基金字［２００５］７４号。截止２００９年９月３０日，兴业银行已托管开放式基金１１只——兴业趋势投资混合型证券投资基金(ＬＯＦ)、长盛货币市场基金、光大保德信红利股票型证券投资基金、兴业货币市场证券投资基金、兴业全球视野股票型证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、中欧新趋势股票型证券投资基金(ＬＯＦ)、天弘永利债券型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、天弘永定价值成长股票型证券投资基金、兴业有机增长灵活配置混合型证券投资基金，托管基金财产规模３８９．８６亿元。

　　(二)基金托管人的内部风险控制制度说明

　　１、内部控制目标

　　严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

　　２、内部控制组织结构

　　兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工作进行指导和监督；资产托管部内设独立、专职的稽核监察处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

　　３、内部风险控制原则

　　(１)全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

　　(２)独立性原则：资产托管部设立独立的稽核监察处，该处室保持高度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

　　(３)相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。

　　(４)定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

　　(５)防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。

　　(６)有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正；

　　(７)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设；

　　(８)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。

　　４、内部控制制度及措施

　　(１)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。

　　(２)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

　　(３)风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。

　　(４)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。

　　(５)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。

　　(６)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保证业务不中断。