全国银行业突然掀起了一场银企对账的排查“风暴”。银行的员工被要求亲自到企业去一一拜访，进行银企对账，以排查企业存款是否“不翼而飞”。
排查风暴的背后，是经济危机下，银行案件防控任务面临挑战。在贵州骗贷案、北京农商行巨额贷款诈骗发生后，近日某国有银行和上市城商行上海分行亦发生了企业存款被挪用的案件，经初步统计，涉案金额分别达到2000万元和2700多万元，案由皆与印鉴卡管理相关，目前相关细节警方正在进一步侦查过程中。
“骗贷金额巨大；资金被挪用；银行内部人员勾结、参与；案发地点均为基层网点；近期发生的案件在短时间内就显现出严重后果等。”一家银行给员工通报这两起案件时，如此形容案件的严重性。
银监会近期已召开银行紧急会议，并开始在全国范围内布局上述的排查行动。
数千万存款不翼而飞
由于案件影响较大，4月初，多家银行都在内部通报了两家银行案发的大致经过。不过，几乎同时发生两起类似案件，较为罕见。
熟悉该案件的银行人士透露，3月初，一家企业到前述上市城商行上海分行某分支机构开户，此后企业开始分批打进存款5000万元，但在接下来几天时间，该存款被“陌生人”陆续挪用转移。
所幸企业很快发现存款余额莫名“缩水”，3月底就开始报案，警方迅速介入调查。
在其他银行内部通报该案件时，挪用的资金据称“达到2750多万元”。但如果不是企业发现得较早，很可能剩余的资金将进一步被盗用。
“企业的出纳和企业主管财务的高层被警方控制了，有可能他们是想把这笔资金挪走获取其他高额回报，但不料却被人欺骗，不过这还需要警方进一步调查。银行的客户经理也被调查，但已被允许取保候审。”上述熟悉该案件的银行人士4月初透露。
上述人士称，为了不让资金挪用引起关注，“犯罪分子把资金分成小数额分批转走，有些给了参与其中的中介人员分账，有些则可能流向其他地方换成现金了，因此追回赃款还需要进一步动作。”
而前述国有银行上海分行的案件则较为复杂，记者从知情人士处获悉，该行发生案件的分支机构为上海长宁支行下面某分理处，企业被挪用的资金初步估计为2000万元。
不过知情人士透露，这仅是保守估计，金额可能进一步上升到9000万元。
“据我了解，另外的7000万元是该行网上银行出现的问题，可能与上述2000万元案件并非同一家企业，案发性质也不同。”另一家银行人士透露。
不过较为蹊跷的是，上述熟悉案件情况的银行人士透露，“两家银行的案件中几个来源（即涉案人员）是相互交叉的，有几个人既涉及国有银行，又涉及上市城商行。”
目前犯案细节警方还在侦查中。
直指印鉴管理漏洞
数千万资金如何不翼而飞？两起案件，都指向了银行的印鉴管理。
中国人民银行《银行账户管理办法》第二十二条的规定，“存款人申请开立一般存款账户、临时存款账户和专用账户，应填制开户申请书——送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立账户。”
一般来说，企业要按照银行要求填写印鉴卡，印鉴卡背面一般在开户申请人身份认证栏里加盖行政公章，正面预留两枚印鉴。但漏洞往往就在办理上述手续的短短时间里，让犯罪分子有机可乘。
