不难看出，只要银行开户制度执行到位，就能及时阻止骗局的进行，将后续风险化解。记者在翻查该案件时，发现发生在同期的另一起案情极其相似的案件。
2009年3月24日杨浦区某粮油公司到某银行延安西路支行划款，发现该账户余额2000万元已被转走，当即报案。经核查，该企业预留印鉴是假的。
据相关人士透露开户过程如下：年前某日上午该支行一名刚辞退员工带杨浦区某粮油公司财务（未证实）和另外一人（犯罪嫌疑人）来银行开户，开户手续办理完后一起离开。下午这名辞退员工带着犯罪嫌疑人到银行，以公司要看开户资料为名，借出全部开户资料，离开半小时，乘机更换印鉴卡。并通过银行金融服务证购买了空白凭证（应该交给企业财务人员）。企业1月8日向该帐户注资2000万元，1月9日犯罪嫌疑人将款项两笔划入杭州一家公司、一笔划入上海一家本地建筑公司。直至3月24日案发。
几乎是一模一样的欺诈手段，手法简单却直指银行风控漏洞。
两起案件团伙作案特征明显，犯罪分子有目的有组织地进行犯罪活动，同时都以高息为诱饵，利用人们的贪财心理给予高额回扣；犯罪人员熟悉银行流程、弱点，通过多种手段，取得受害人的信任。偷换印鉴卡、把密钥居为己有；转入巨额资金时不急于查余额，短期内转出；银行放松对客户身份识别、委托授权书的相关规定，私自将密钥、U盾交给非财务人员。
另有熟悉案情的人士透露，该企业法人代表可能知道犯罪人员的行为，并且与法人私人账户有关。受害人在银行的坚持下才报案，反映出犯罪人员与该企业法人代表可能有关联。
17个检查小组
多起案件发生，引起了监管层的高度重视。
2009年上半年，监管层成立17个检查小组，派出500余人，对上海市27家中资银行案件风险排查工作开展情况进行调查，对48个银行基层网点进行抽查。在大规模排查中，发现各大银行在账户设立、账户使用、印鉴卡管理、大额资金汇划、大额银行承兑汇票划付和贴现等操作层面存在问题。
在这些案件当中，银行内部工作人员与社会人员勾结是风险产生的直接原因。
银行内部人员的参与降低了柜面开户人员的警惕性。在上述两起案件中倘若没有银行员共的参与，犯罪嫌疑人也无法如此轻易上演“狸猫换太子”的把戏。
一位银行人士表示“就本案例而言，柜员缺乏职业的怀疑态度”。在本案件中，柜员对同事就缺乏职业的怀疑态度，而忽略了银行固有的操作流程，将企业的开户资料退还给了客户经理保管，而非直接交与开户企业。”
案件的发生还暴露出员工反洗钱意识不强。案发后，银行未履行反洗钱法规定进行报告，说明银行内控机制不健全。
事实上，关于银行的金融防范案件，监管层曾多次下达各项通知与规定，但多起案件的发生还是暴露了银行松懈怠慢的问题。
据悉，人民银行上海总部的领导在召开银行案件风险提示会议中曾多次强调银行要强化合规意识、风险控制，一再重申“规定都有，重要执行”，然而各大银行“重发展，轻内控，重业务，轻管理”的执行策略使得案件一发再发。
记者在排查结果名单中看到，在逆程序开户、印鉴卡管理不规范、票据业务和大额资金划付管理不到位等问题上，大部分银行赫赫在列，被监管层要求立即整改。
有关人士表示，排查过程也反映了各银行排查的深度、广度存在不均衡性。案发银行和非案发银行的重视程度不一，案件防控工作仍然存在“上热下冷，头重脚轻”现象。
“问题出现下面，原因出在上面”，有关人士表示这是这一现象的深层次原因分析，“高管层没有制订一级抓一级的责任目标，对违规问题问责不力，案件防控工作有待进一步向基层推进”。
正是因为银行在风控中出现的漏洞才使得犯罪分子有机可乘，相关人士告诉记者，对风险预测缺乏有效措施，使得在其他银行业务方面，也存在一定程度的问题，比如：信用卡诈骗案数量上升，犯罪分子盗取网银客户信息等，据统计，09年上海市公安局共接报信用卡诈骗案件近3000起，同比上升53.8%。
推进监管
2010年4月，为了加强银行业金融机构的案件防控工作，银监会对银行业金融机构实施了资本管理，市场准入，责任追求和联动监管约束条例。
对大型机构（集团总资产为2万亿元人民币及以上的银行业金融机构）和中型机构（集团总资产为5千亿以上，2万亿以下的银行业金融机构），按照上一年度案件风险金额占核心资本比例的两倍提高最低资本充足率要求。其中对新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行，该部分资本要求计入第二支柱资本要求；对不实施新资本协议的机构，该部分资本要求在8%的基础上累加作为发案机构的最低资本充足率。
