要成为一名理财规划师，所要学习的内容还真不少，主要包括：经济学、货币金融学基础、会计报表与财务分析、家庭收入与消费规划、投资策划与管理、税务制度与策划、风险与保险策划、社会保障与企业年金、理财规划法律制度及理财计算、理财规划流程、股票债券投资、外汇理财、不动产投资、保险规划等实务操作课程。要求基本理论和实务操作相结合，通过基础知识、案例研究、项目分析、研讨的教学方式，强化学员在理财规划方面的知识和技能，具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和开展理财服务和个人金融营销的能力。另外，理财规划师的考试分为理论考核和专业能力考核，还必须进行综合评审。
另外，申请报考还有一定“门槛”。在一家叫做“苏程”的培训学校，其报名的宣传页上就明确写明：报考助理理财规划师必须连续从事本职业工作6年以上(不受学历、专业的限制)；或是具有大专及以上学历证书(专业不限)。报考理财规划师，则必须具备以下条件之一：连续从事本职业工作13年以上(不受学历、专业的限制)；具有本专业或相关专业大学专科学历证书，连续工作5年以上；取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；取得助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上；具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，取得本职业主力理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。
税务筹划师也很吃香，高端税务筹划师收入十分丰厚，特别优秀者可能年入数十万
本报记者 李子俊报道
仅仅是一个点子，一些调整，就能为企业省下数百万甚至更多的税款！随着今年年初“两税合一”的正式施行，一些顺应国家税收政策，协助企业尽快吃透新法精神，在过渡期内尽量减少税收成本的税务筹划师，成了各大企业争抢的“香饽饽”。目前，在我市的不少税务师事务所，都有专门的税收筹划人员，他们帮企业或个人纳税出谋划策，待遇比一般的注册税务师高出一大截。
“税务筹划是在税法允许的前提下，用好用足国家的各项税收优惠政策，帮助企业节省税收开支，它决不是帮企业偷税漏税，而是合理节税。”南京税筹税务咨询有限公司总经理张霆辉告诉记者。
南京国信税务师事务所所长孙洋说，税务筹划是一项统观全局的系统工程，它贯穿于企业的创立、选址、生产和经营等各个环节。这就要求筹划人员既精通税法、会计，还要具备投资、金融、贸易等专业知识。通常来说，事务所会抽调资深注册税务师、注册会计师等组成筹划团队，为企业量身定制税务筹划方案。
资深注册税务师王先生给记者讲了他曾操作的一个案例：某企业去年的会计利润和应纳税所得额均为1000万，老总准备在年底拿出150万元捐助慈善事业。他当时建议老总和被捐助对象商量好，把捐助日期延迟到今年年初。因为按照旧法，该企业缴税时可在税前扣除1000?%=30万，应纳税款为(1000-30)?3%=320.1万；而按照新法，在企业2008年会计利润不变的情况下，可在税前扣除1000?2%=120万，且税率也从33%降低到了25%，应纳税款为(1000-120)?5%=220万。光这一个点子，就为企业省下了约百万元的税。
孙洋告诉记者，虽然税务筹划业务量并不多，但“收成”却相当可观，提成往往是节税额的20%~40%，占了事务所营业额的很大一块。一些大型企业在经过税收筹划后，节约下来的税款甚至能达到数千万元。他透露说，专为企业做税收筹划的注册税务师，收入十分丰厚，是一般税务师的两到三倍，特别优秀者可能年入数十万。
据介绍，税务筹划在国外已经是一个相对成熟的行业，很多大公司都会设专门的税务筹划部门，聘请税务顾问。而在我国，税务筹划作为一个行业才刚刚起步，专业人才极度匮乏。
记者在采访中发现，虽然我市不少税务师事务所都开展了税务筹划业务，一些培训机构也趁热打铁，纷纷开设“税务筹划师”培训班，但实际上，税务筹划师作为一种新兴职业，目前还没有进入国家劳动部的职业大典，也没有统一的权威认证。目前市场上出现的一些培训，基本上都是行业协会或其他社会机构自行开设的，所选教材五花八门，颁发的证书也各不相同，甚至有个别机构承诺“交钱包过”，从业人员良莠不齐。
对此，有业内人士指出，税务筹划所牵涉到的面非常多，需要筹划者有相当的理论知识水平和丰富的实践操作经验，绝非上几堂课就能胜任，企业在选择税务筹划师时需十分谨慎。
