“三无”投资公司金玉恒通利用传销手段吸纳百亿投资 两万多人受骗
导读：香港一家名为金玉恒通的投资管理公司开始在国内各大网站做宣传推广，并以日息1.5%，月息45%的高额回报招揽理财客户，短短一年时间，据初步统计，国内先后有2万多人投入了近100亿元参与金玉恒通的理财计划，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然关网，所有投资者的资金也一夜之间消失无踪。投资者报警，却多次受到威胁：“好多人说不但要杀我，还要杀死我全家。”这到底是什么一回事，央视财经记者展开调查。
今年的315消费者权益保护日当天，央视财经频道曝光了一起涉及金额巨大的网络理财诈骗案，2012年8月，香港一家名为金玉恒通的投资管理公司开始在国内各大网站做宣传推广，并以日息1.5%，月息45%的高额回报招揽理财客户，短短一年时间，据初步统计，国内先后有2万多人投入了近100亿元参与金玉恒通的理财计划，而到了2013年9月3日，金玉恒通公司突然关网，所有投资者的资金也一夜之间消失无踪。在接到投资者举报后，我们央视财经的记者多方调查发现，金玉恒通公司的香港注册地、注册人、公司logo、以及公司在网络上出现的负责人照片全部涉嫌造假，随后，香港证监会发布警示公告，称香港金玉恒通公司是一家无牌公司，没有任何外汇投资和理财资格。随着这一黑幕的揭开，许多倾其所有参与金玉恒通理财计划的投资者才如梦初醒，发觉自己被骗了，而他们的生活也因此而陷入了巨大的痛苦之中。
天津的刘女士，在介绍人的热情推荐下，于2013年7月和8月，先后向金玉恒通公司投资了共计59万元，刚开始，她每天都能收到公司的分红，在她的手机上，至今仍保留着收到分红的银行通知短信。
天津金玉恒通理财计划投资者刘女士：(2013年)8月28日(收益)七千，都是七千多，每天都是七千多，因为我做日复投。
刘女士告诉记者，她投资的这个理财计划，金玉恒通开出了高达1.5%的日收益，为此她把自己的全部积蓄都投了进去。直到去年9月2日，也就是金玉恒通公司关网前的最后一天，她还收到了7200多元的利息收入，但也就是从那一天起，刘女士就再也没有过过一天舒心的日子。
天津金玉恒通理财计划投资者女士：每天都返，每天都返，我7月23日投一个月，回了趟家回来这都一直返返返，紧接着介绍人说，这是机会，你就投吧，我都说了给你担保，你还怕什么呢?我就又投了，就让我做日复投，结果等于我一分钱没拿回来，全进去了。到现在都是，躺在那，不敢闭灯，一关灯，就感觉我要起不来了。
刘女士随后向记者出示了介绍人的担保证明，上面手写了几行字，意思是由于金玉恒通投资失败，导致刘女士59万投资无法追回的话，由介绍人负责偿还，但现在，这个介绍人已经和刘女士的投资款一起消失的无影无踪了。
刘女士现在身患重病，孤身一人租住在一个40多平方米的小屋内，看病住院的钱全部都是借的，而每天的生活开销，则全靠她拖着病重的身体给别人当临时工来赚取。和刘女士拥有同样遭遇的投资者，在全国还不少，许多人都是掏空了家底来参与金玉恒通的理财计划，结果全成了竹篮打水一场空。
北京金玉恒通理财计划投资者 付女士：我刚开始用几万款钱入得少，后来用我爱人的名字又入里了几万块钱，我一共入里了13万3千，等到用我爱人的名字再往里存钱的时候，存里没几天，金玉恒通就关网了。
河北金玉恒通理财计划投资者 马女士：陆陆续续我投了7万多块钱，一开始投得少，当时相信这个公司，我们看它有实力，我当时入了，我们身边，我们县的先后有上百个人来入，投这个资。
金玉恒通理财计划投资者 张女士：我一共连滚回来的钱和那个本金，一共有180万，全在里面，现在金玉恒通出了这件事以后，我得了脑血栓。
“三无”投资公司利用传销手段吸纳投资
在金玉恒通涉嫌理财诈骗一事被曝光后，越来越多的投资者纷纷向警方报案，据我们最新了解的情况，目前，各地公安机关受理的金玉恒通理财诈骗报案数已经超过上千起，全国各地已经有100多个金玉恒通公司的汇款账户被冻结，让警方办案人员感到意外的是，除了涉及数额庞大的人数和资金外，一家投资理财公司开设的账户，竟然都不是正规的公司账户，这些上百个不同用户名的账户，竟然吸引了无数掏空家底儿的投资者，这么低级的诈骗手段怎么会骗了上万人呢?
根据之前曝光的信息，金玉恒通投资管理有限公司，是一家在香港注册的公司，在国内没有设立任何办事机构，也没有相关从业资格，公司的管理人员甚至也从来没有在任何投资者面前露过面，所有的沟通交流都在网络上的QT或者RC语音聊天室里进行，但就是这么一个无办公地点、无公司人员、无国内从业资质的三无公司，却很少引起投资者的怀疑。
北京金玉恒通理财计划投资者 张女士：有好多投资人应该说是刷了信用卡，借了高利贷，有的是卖了房子，所以我从心里头就抵触，就不愿意相信这个事是假的。
央视财经记者了翻阅网络语音聊天室的历史记录，意外发现，金玉恒通公司要求投资人汇入的所有理财账户，全部都是个人账户，而按照相关规定，有理财资质的投融资公司，必须设立单独的公司账户来存取投资人的投资款，严禁资金汇入个人账号。金玉恒通公司让上万人的近百亿资金，打入不同的个人账号，很明显完全是违规行为。
北京金玉恒通理财计划投资者 付女士：当时这么给我回答的，她说因为咱们是个人账号，个人账号要是打入香港，公司账号打入汇丰银行的话，这属于跨境了，因为香港咱们出境了，它会收咱们大陆内陆人打出的钱，会收咱们很高的一笔手续费，公司为了降低咱们这笔费用，让咱们这帮投资人少支出这笔钱，所以它就给了咱们一个个人的账号。
在得知金玉恒通涉嫌诈骗后，许多投资者报了案，各地警方联合银行，迅速冻结了金玉恒通指定的个人汇款账户，粗略统计，被冻结的账户竟然超过了100个。
河北金玉恒通理财计划投资者 冯先生 ：我们12个人，打入的所有账号，一共冻结了17个帐号，估计约5100万的金额。
尽管无地点、无人员、无资质，并公然违规使用个人账户，但众多投资者依然对风险视而不见，全是因为它所给出的回报实在是太有吸引力了。
河北金玉恒通理财计划投资者 冯先生：保本首先不亏本，然后每天获利，天天给你往网银上打钱。
