侦查人员通过对多家相关银行POS机上终端号码的核查，以及对赵某所有交易记录的调取，发现赵某用POS机套现收据就有2020张，其交易额高达1300多万元。加上那些没有收据的，赵某供述共计套现1500万元，获利近10万元。
27岁的赵某只有初中文化，去年5月，他上网发现一则可以用POS机套现的宣传广告，于是决心试一试。他按照网上的资料介绍，借用3家商户的营业执照，分别在沈阳一家科技公司和鞍山某银行申领了6台POS机，安装在出租屋内，专门为信用卡持卡人刷卡套现。
鞍山市公安局铁西分局经侦大队大队长周殿辉介绍，信用卡持卡人找赵某进行刷卡“消费”，表面上好像购买了商品，但实际上没有交易发生；虚假“交易”后，赵某将刷卡“消费”的金额，以现金或转账的方式退给持卡人。这样一来，持卡人通过虚构交易拿到了钱，而赵某则可从中提取套现额1%~2.5%的手续费。套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌非法经营罪。目前，赵某已被刑事拘留。
