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南京工行500万贷款流失黑幕:300万回流领导亲戚

来源:《法人》 时间:2013-07-04 13:46:55

  为此,《法人》记者致电咨询了中融信佳的有关人士,他在电话中告诉记者,这笔贷款业务是汉府支行的某领导要求中融信佳做的,“银行指定我们做业务这本身就不合理,但是又有哪个担保公司不得靠银行吃饭,所以才答应了下来。可谁知道贷款到期后,工商银行直接从中融信佳的保证金中扣除了贷款及利息。”他还表示,由于工商银行从中融信佳保证金中扣除了资金,目前中融信佳正向法院起诉刘有云等人。

  对此,一位某国有银行信贷部门的负责人表示,银行领导指令担保公司的做法有些反常,通常银行不会直接指定某个担保公司做业务,一般只会向贷款人推荐大名录中资质较好的担保公司,并由贷款人自己联系。

  更蹊跷的是,赵军事后发现,竟然每个月都有人向自己工行用于还贷的账户上打钱,用于支付3万多元的利息,并向记者提供了该份账户往来明细,“后经调查了解到,其中两笔钱竟是由工行信贷部内部账户打过来的,你说奇怪不奇怪?”

  “这里面问题大了。贷款人资质存在严重问题;贷款前期审查失职;贷款过程没有将贷款合同提供给贷款人;款项没有直接发放给贷款人,甚至没有通知贷款人等等,贷款最基本的三查制度根本无从谈起。可对于银行来说是没有风险的,因为担保手续健全,不怕收不回钱。”该位银行信贷部门的负责人如此表示。

  带着这些疑问,《法人》记者前往工商银行江苏省分行进行采访。该行一位负责宣传的人士表示,需了解情况后再向记者回复。几天后,工商银行发来书面回复:“经核查,该笔贷款调查、审核及发放流程合法合规,所有借款文本上的签字、盖章真实、有效。该笔贷款已于2012年12月12日全部结清,无欠本欠息。”整个回复所有内容不超过五百字。

  对此,刘有云和赵军等人多次向公安机关以薛燕等人与银行勾结涉嫌骗贷罪报案,目前公安机关尚无明确回复。知情人士则告诉记者,薛燕骗贷一案仍有内幕。

作者:  责任编辑:张 弘
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