第一个套
一般事主是在家的固定电话上接到这类来电，通过来电显示看到的号码是10086、10000等电信部门的服务号，或者是公安机关的固定工作电话。诈骗电话会通过电子语音说，“***号码，您已欠费，咨询详情请进入人工服务。”“事主无论是否欠费都进入这个套中。”阿琛表示，只要事主好奇之下，转换人工服务，就说明正是步入诈骗圈中。
第二个套
核实事主个人资料，以让事主深信不疑是在和电信部门对话。此时诈骗分子会煞有介事地核实资料，包括姓名、身份证、住址等信息，而这一步的目的就是让事主深信对方的身份。
第三个套
借用事主的不相信自己欠费，进一步表示，有人偷用事主的身份在外地开新户，并从事不法行为（广州一位事主，就是听说自己身份被盗用，并从事买卖枪支的不法行为后极度担心，从而任凭对方代为转接公安机关报警）。“因为事主不相信自己会欠费，进而相信自己的资料泄露。”
第四个套
对方提醒事主，资料泄露必须报警，并代事主向当地公安机关报警。随后就有当地110号码来电，告知事主此事已经立案调查，需要配合。
见招拆招：电信部门仅提供服务，不会替事主报警。
第五个套
“公安部门”威胁事主，如不协助调查，就要承担相应的法律责任。在这一步，事主如果了解公安机关的办事程序，也可以避免上当。
第六个套
“公安部门”再次明确表示，事主资料已经泄露，账户不再安全，并提供一个安全账户供事主转帐使用。
见招拆招：无论电信部门还是公安机关的工作人员，都绝不会提供所谓“安全账户”要求市民将钱转账汇入该账户内。
第七个套
“连作案时间也大有文章。”作案时间均发生在上午8时至下午5时之间。此时正是银行营业时间，其间，作案者能顺利使用银行转帐业务。同时，该时段也是大多数人上班的时间，通常家里只有被害人单独在家。
第八个套
得手后， 嫌疑人立即通过网上银行将金额分散到几十个、甚至几百个账户中，一笔2百万元的诈骗款也只需要10分钟就可化整为零，之后再迅速转出境。根据警方调查显示，负责打电话的仅是诈骗团伙中的底层工作人员，主要核心人物一般都躲在境外，最终转账的账户在是境外账户，这给侦查工作都带来不小的难度。
警方提醒：此类诈骗案并非不可防，市民只要不要盲目信从对方，拿不定主意时要和身边的朋友、家人商量，不要轻易把钱转到所谓的安全账户就行。
